Was geschieht bei spontanen Ereignissen oder Erkenntnissen?

Sofern Kriterien des Fonds betroffen sind, wird bei einem konkreten Ereignis seitens des SRI-Research-Partners EIRIS für maximal sechs Monate das Verhalten des Unternehmens in Bezug auf den konkreten Vorwurf verfolgt. Hierbei spielt insbesondere eine Rolle, ob eine positive Verhaltensänderung seitens des Unternehmens oder des Staates eingetreten ist. Andernfalls erfolgt eine Herabstufung des Unternehmens oder Staates in Bezug auf die Nachhaltigkeitskriterien. Diese Beurteilung bildet dann je nach Schwere des Vergehens die Entscheidungsgrundlage für einen eventuellen Ausschluss aus dem Portfolio.

Wie flexibel können Sie mit dem Fonds in Krisenzeiten reagieren?

Die Fonds haben feste Anlagekriterien.

Sind Absicherungsstrategien für Krisenzeiten möglich?

Hedging findet in den Fonds nicht statt.

In welchem Unfang kann die Cash-Quote erhöht werden?

Gering. Die Fonds sind üblicherweise ‚fully invested’.

In welche Assets kann der Fonds investieren?

Investiert in Aktien in Schwellenländern

Was tun Sie als (Fonds-) Gesellschaft intern im Bereich Umweltschutz?

BankInvest sieht sich als Unternehmen im Sinne eines verantwortlich handelnden Corporate Citizens und richtet seine Tätigkeiten entsprechend aus.

Welche Aktivitäten ergreifen Sie bisher, um Ihren Einfluss im Bereich Nachhaltigkeit als Investor auszuüben?

BankInvest nutzt in der Hauptsache Emails, Telefonkonferenzen und persönliche Meetings.
Der Dialog bzw. das ‘Engagement’ basiert immer auf konkreten Streitfragen bzw. Problemstellungen, die im Rahmen des Research-Prozesses aufgetaucht sind.
Solche konkreten Streitfragen bzw. Problemstellungen können beispielsweise (sektorspezifisch) folgende sein:

Chancengleichheit der Geschlechter / ausreichende Vertretung von Frauen
Gewerkschaftliche Formierung der Belegschaft
Umwelt- und Sicherheitsmanagement-Systeme
Vorwürfe bzw. Verdacht der Geldwäsche, Bestechung etc.

Welche Möglichkeiten sehen Sie, über Ihr investiertes Kapital Druck auf Unternehmen auszuüben, um diese zu nachhaltigerem Wirtschaften anzuregen?

Wir bei BankInvest setzten auf eine kombinierte Strategie aus Portfolioausschluss und dem in den USA entwickelten Prozess des sogenannten „engagement overlay“, manche nennen es auch „active ownership“. So setzten wir auf die direkte Ansprache von Unternehmen auf Top-Management Level und versuchen so zu einem nachhaltigeren Wirtschaften zu bewegen. Ganz wichtig ist, dass hierfür immer ein ganz konkreter Anlaß besteht, auf den uns die drei von uns beauftragten Research-Häuser EIRIS, Ethix oder Innovest aufwerksam machen.

Bitte nennen Sie uns drei Gründe, weshalb Anleger in Ihren Fonds investieren sollten anstatt in ein Konkurrenzprodukt.

BankInvest hat sich als Anbieter pragmatischer SRI-Fondslösungen positioniert. Neben fundamental analysierten Finanzdaten zieht BankInvest international anerkannte Kriterien nachhaltigen Wirtschaftens zur Abwägung von Chancen und Risiken hinzu und bietet Anlegern so pragmatischen Zugang zu risikoadjustierter nachhaltiger Geldanlage.
Innerhalb der SRI-Lösungen arbeitet BankInvest mit einer Liste immer gleicher und für den Investor transparent nachvollziehbarer Auswahlkriterien. BankInvest hat als angeschlossenes Mitglied der Eurosif deren Transparenzrichtlinien unterzeichnet.
BankInvest gilt als einer der Pioniere auf dem Gebiet des aktiven Dialogs mit den Unternehmen in Schwellenländern.