Waschmittelproduktion bei Henkel: Der nachhaltige Swisscanto-Mischfonds ist in die Aktie des Konzerns investiert. / Foto: Henkel

05.07.17 Fonds / ETF , ECOfondstest

Grüner Mischfonds im Test: Was den Swisscanto Portfolio Fund Green Invest Balanced auszeichnet

Sie möchten keine Abstriche bei der Nachhaltigkeit machen? Sicherheit ist Ihnen wichtiger als riesige Rendite? Dann sollten Sie ein Investment in grüne Mischfonds erwägen. Wir haben zwei ausgewählte Fonds intensiv für Sie getestet. Darunter auch den Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced, der sehr strenge Kriterien bei der Auswahl seiner Aktien und Anleihen anwendet. Alle Fakten zum Fonds haben wir für Sie übersichtlich auf einer Seite zum Download zusammengestellt – inklusive unserer Bewertung mit Schulnoten.

Schwankt der Mischfonds stark im Wert? Wie hoch ist die Transparenz für Anleger? Und wo setzt das Fondsmanagement Schwerpunkte bei der Nachhaltigkeit?  Hier können Sie das Ergebnis des Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced kompakt auf einer PDF-Seite herunterladen.  

Außerdem haben wir im Fondstest den Mischfonds Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest unter die Lupe genommen.  Das Testergebnis finden Sie hier. 


Wie sich beide getesteten Mischfonds im direkten Vergleich schlagen und welche Noten sie für ihre Wertentwicklung, die Kosten und ihre Nachhaltigkeit bekommen haben, lesen Sie hier.  

Alternativ bestellen Sie einfach das neue ECOreporter-Magazin mit beiden Testergebnissen und der Testeinleitung – für 4,90 Euro plus Porto und Versand oder als PDF zum Download.  

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Zeugnisnoten für nachhaltige Mischfonds

Die Noten beziehen sich insbesondere bei der Wertentwicklung und bei der Sicherheit auf den Betrachtungszeitraum, nicht auf die Zukunft. Finanznote und Nachhaltigkeitsnote fließen je zur Hälfte in die Gesamtnote ein. Wer das für sich anders gewichten möchte, sollte sich die jeweiligen Einzelnoten anschauen, die auch für sich allein aussagekräftig sind.

Bei der Nachhaltigkeit gilt: ECOreporter setzt nicht die eigenen moralischen Prinzipien als Richtschnur an, sondern gibt Informationen dazu, welchem Nachhaltigkeits- oder Ethikansatz ein Fonds folgt. Ausschlusskriterien: Ob Tierversuche insgesamt ausgeschlossen werden, ob sie nur für Kosmetika tabu sind, ob sie für medizinische Forschung, die Kindern zugutekommt, erlaubt sind: Dazu hat ECOreporter eine Meinung. Die fließt aber nicht in die Bewertung ein.

Denn bewertet wird nicht, ob der Ansatz moralisch genug ist – das ist eine individuelle Entscheidung. Sondern es wird beispielsweise beurteilt, ob der jeweilige Ansatz plausibel ist, stringent, neue Erkenntnisse berücksichtigt. Bewertet wird auch, was der Fondsanbieter unternimmt, um den Ansatz umzusetzen: Was tut er beispielsweise, wenn er erfährt, dass eine Aktie gegen seine Investmentkriterien verstößt? Wie schnell handelt der Anbieter dann?

Nachhaltige Wirkung: Wenn das Fondsmanagement Kontakt mit Aktiengesellschaften aufnimmt, die es für nicht nachhaltig genug ansieht, wenn ein Fonds seine Stimmrechte bei Hauptversammlungen nutzt, um für nachhaltiges Handeln zu sorgen, erst dann entsteht nachhaltige Wirkung.

ECOreporter verwendet intern für jeden Bewertungsteil ein System wie bei Schulnoten. 0 Punkte bedeutet eine Sechs, 15 Punkte eine Eins plus, und die bedeutet als Zahl "0,7". Jeder Bewertungsbereich bekommt einen Faktor, beispielsweise eins oder zwei, um die Bedeutung des Bewertungsbereichs zu berücksichtigen. Beispielsweise hat die Fünf-Jahres-Wertung einen deutlichen höheren Bewertungsfaktor als die Ein-Jahres-Wertung. So entstehen die in der Tabelle aufgeführten Noten für Bewertungsbereiche wie "Sicherheit", "Kosten" usw..

Achtung: Auch diese Bereichsnoten haben teilweise einen Bewertungsfaktor. Daher ergibt die Summe der Einzelnoten geteilt durch die Anzahl der Noten noch nicht die "Finanznote" bzw. die "Nachhaltigkeitsnote": Erst muss der jeweilige Faktor einberechnet werden. Letztlich ist die Reihenfolge der Fonds zwar bis auf die vierte Stelle hinter dem Komma der Note errechnet, aber abgebildet ist jede Note nur mit einer Stelle hinter dem Komma. Dadurch können sich in der Addition der Einzelsummen Rundungsdifferenzen zur Gesamtnote ergeben.
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