Helium-Behälter von Linde: Der nachhaltige Mischfonds der Volksbank Bielefeld-Gütersloh ist in Aktien der Industriegas-Spezialistin investiert. / Foto: Linde AG

04.07.17 Fonds / ETF , ECOfondstest

Nachhaltiger Mischfonds im Test: Wie gut ist der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest?

Ihnen ist Nachhaltigkeit und Sicherheit bei der Geldanlage wichtig? Sie interessieren sich daher für nachhaltige Mischfonds? Wir haben zwei solcher Fonds für Anleger getestet, ihre Stärken und Schwächen analysiert und bewertet. Den Anfang macht der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest, der – wie sein Name schon sagt – von der Volksbank Bielefeld-Gütersloh entwickelt wurde. Die Ergebnisse des Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest im ECOfondstest haben wir übersichtlich auf einer Seite zum Download zusammengestellt – inklusive der Gesamtbewertung und einzelner Noten zu finanziellen Aspekten und zu Nachhaltigkeitsbereichen. 

Konnte der Mischfonds seinen Wert deutlich steigern? Wie hoch sind die Risiken für Anleger? Und wie streng ist das Fondsmanagement in Sachen Nachhaltigkeit?  Hier können Sie das kompakte Testergebnis des Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest als PDF herunterladen.   Dieser ECOfondstest hat Daten bis zum Stichtag 30. April 2017 berücksichtigen können.  Wir haben zudem in einem eigenen Beitrag darüber berichtet, was sich danach beim Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest noch verändert hat.
 

Wie sich beide getesteten Mischfonds im direkten Vergleich schlagen und welche Noten sie für Wertentwicklung, Kosten und Nachhaltigkeit bekommen haben, das lesen Sie hier.   

Außerdem haben wir auch das Einzelergebnis des Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced auf ECOreporter.de veröffentlicht – wieder kompakt auf einer PDF-Seite dargestellt und mit einer Gesamtnote bewertet.  Sie können auch diesen Fondstests für 2,40 Euro erwerben.     

Alternativ bestellen Sie einfach das neue ECOreporter-Magazin mit beiden Testergebnissen und der Testeinleitung – für 4,90 Euro plus Porto und Versand oder als PDF zum Download.  

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Zeugnisnoten für nachhaltige Mischfonds

Die Noten beziehen sich insbesondere bei der Wertentwicklung und bei der Sicherheit auf den Betrachtungszeitraum, nicht auf die Zukunft. Finanznote und Nachhaltigkeitsnote fließen je zur Hälfte in die Gesamtnote ein. Wer das für sich anders gewichten möchte, sollte sich die jeweiligen Einzelnoten anschauen, die auch für sich allein aussagekräftig sind.

Bei der Nachhaltigkeit gilt: ECOreporter setzt nicht die eigenen moralischen Prinzipien als Richtschnur an, sondern gibt Informationen dazu, welchem Nachhaltigkeits- oder Ethikansatz ein Fonds folgt. Ausschlusskriterien: Ob Tierversuche insgesamt ausgeschlossen werden, ob sie nur für Kosmetika tabu sind, ob sie für medizinische Forschung, die Kindern zugutekommt, erlaubt sind: Dazu hat ECOreporter eine Meinung. Die fließt aber nicht in die Bewertung ein.

Denn bewertet wird nicht, ob der Ansatz moralisch genug ist – das ist eine individuelle Entscheidung. Sondern es wird beispielsweise beurteilt, ob der jeweilige Ansatz plausibel ist, stringent, neue Erkenntnisse berücksichtigt. Bewertet wird auch, was der Fondsanbieter unternimmt, um den Ansatz umzusetzen: Was tut er beispielsweise, wenn er erfährt, dass eine Aktie gegen seine Investmentkriterien verstößt? Wie schnell handelt der Anbieter dann?

Nachhaltige Wirkung: Wenn das Fondsmanagement Kontakt mit Aktiengesellschaften aufnimmt, die es für nicht nachhaltig genug ansieht, wenn ein Fonds seine Stimmrechte bei Hauptversammlungen nutzt, um für nachhaltiges Handeln zu sorgen, erst dann entsteht nachhaltige Wirkung.

ECOreporter verwendet intern für jeden Bewertungsteil ein System wie bei Schulnoten. 0 Punkte bedeutet eine Sechs, 15 Punkte eine Eins plus, und die bedeutet als Zahl "0,7". Jeder Bewertungsbereich bekommt einen Faktor, beispielsweise eins oder zwei, um die Bedeutung des Bewertungsbereichs zu berücksichtigen. Beispielsweise hat die Fünf-Jahres-Wertung einen deutlichen höheren Bewertungsfaktor als die Ein-Jahres-Wertung. So entstehen die in der Tabelle aufgeführten Noten für Bewertungsbereiche wie "Sicherheit", "Kosten" usw..

Achtung: Auch diese Bereichsnoten haben teilweise einen Bewertungsfaktor. Daher ergibt die Summe der Einzelnoten geteilt durch die Anzahl der Noten noch nicht die "Finanznote" bzw. die "Nachhaltigkeitsnote": Erst muss der jeweilige Faktor einberechnet werden. Letztlich ist die Reihenfolge der Fonds zwar bis auf die vierte Stelle hinter dem Komma der Note errechnet, aber abgebildet ist jede Note nur mit einer Stelle hinter dem Komma. Dadurch können sich in der Addition der Einzelsummen Rundungsdifferenzen zur Gesamtnote ergeben.
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