Die österreichische Verbund AG erzeugt ungefähr so viel Strom wie sechs Atomkraftwerke – aber aus Wasserkraft. Das Unternehmen findet sich in diversen nachhaltigen Fonds./ Foto: Verbund

  Fonds / ETF

Nachhaltige Fonds – hier finden Sie Tests, Analysen, News

ECOreporter veröffentlicht regelmäßig Tests nachhaltiger Aktienfonds, Mischfonds, ETFs und Mikrofinanzfonds. Dabei ist die Redaktion immer vor allem einer Frage auf der Spur: Wie nachhaltig sind grüne Fonds wirklich?

Prüfung auf Herz und Nieren

In ausführlichen Fondstests analysieren wir ausgewählte Fonds mit nachhaltigem Anspruch – beispielsweise die Aktienfonds Ökoworld Ökovision Classic und Pictet-Water oder den Mischfonds FairWorldFonds. Wir untersuchen nicht nur die Wertentwicklung und Kosten der Fonds, sondern auch ihr Risikoprofil und vor allem ihre Nachhaltigkeit. Wie streng sind die Ausschlusskriterien? Werden die Fonds ihren eigenen grünen Ansprüchen gerecht? Sind kontroverse Unternehmen im Portfolio? Wie viel nachhaltige Wirkung erzeugen die ethisch-ökologischen Fonds? Eignen sich die Fonds als nachhaltige Geldanlage? Diese und weitere Fragen beantworten unsere Fondstests.

Die Testergebnisse fallen sehr unterschiedlich aus: Während einige Fonds tiefgrün sind und nur in nachhaltige Vorzeigeunternehmen anlegen dürfen, die ein unabhängiger Beirat vorschlägt, begnügen sich andere Fonds damit, in einem anspruchslosen Best-in-Class-Verfahren die 20 Prozent der am wenigsten nachhaltigen Unternehmen auszuschließen. So landen dann auch mal Ölmultis, Kohlekonzerne und Kreuzfahrtanbieter in "nachhaltigen" Fonds. 

Fondstests als PDFs zum Download

Wir vergeben für jeden Fonds eine Gesamtnote, die sich aus einer Finanz- und einer Nachhaltigkeitsnote zusammensetzt. Details zum Benotungssystem von ECOreporter finden Sie hier.

Die Fondstests können Sie online lesen oder als anschaulich gestaltete PDFs herunterladen. Eine Liste aller ECOfondstests finden Sie weiter unten in diesem Artikel. Dort kommen Sie auch direkt zu den einzelnen Tests.

Die besten Fonds werden ECOreporter-Favoriten-Fonds. Einen Favoriten-Überblick haben wir hier für Sie zusammengestellt.

Unsere erste Elf

Diese Aktien- und Mischfonds haben in den Analysen bei der Nachhaltigkeit am besten abgeschnitten (Stand 31.12.2020):

  • Erste (WWF) Stock Environment
  • GLS Bank Aktienfonds
  • Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland
  • GLS Bank Klimafonds
  • UmweltSpektrum Mix A
  • Triodos Pioneer Impact Fund
  • Steyler Fair Invest - Equities
  • Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest
  • GreenEffects NAI-Werte Fonds
  • FairWorldFonds
  • ÖkoWorld Water For Life
Welche Fonds bringen die höchste Rendite?

Grüne Aktien wie der Windradbauer Vestas sind in den letzten Jahren stark gestiegen. Davon profitieren nachhaltige Fonds. / Foto: Vestas

Einmal im Monat veröffentlicht ECOreporter eine Übersicht über die Wertentwicklung der getesteten nachhaltigen Aktienfonds. Die Redaktion ermittelt die Entwicklung jedes Fonds auf Sicht von einem Monat, einem Jahr und drei Jahren und vergleicht sie mit der Performance des Referenzindexes MSCI World. Die aktuelle Wertentwicklungstabelle können Sie hier einsehen.

ETF-Tests: Die Spreu vom Weizen trennen

ECOreporter testet auch regelmäßig ETFs, die als nachhaltig angepriesen werden. Viele "nachhaltige" ETFs sind eher grün gewaschen als tatsächlich grün, aber es gibt auch ETFs mit guten Nachhaltigkeitsnoten.Weitere Informationen zum Thema nachhaltige ETFs und eine Liste aller bisher getesteten ETFs finden Sie hier.

Fonds mit direkter nachhaltiger Wirkung

Neben nachhaltigen Aktienfonds, Mischfonds und ETFs analysiert ECOreporter auch Mikrofinanzfonds. Das sind Fonds, die Kredite an Kleinstunternehmerinnen und Kleinstunternehmer in armen Gegenden der Welt verleihen und daher eine besonders hohe soziale Wirkung (sogenannten Impact) haben. Vier Mikrofinanzfonds, die seit Jahren etabliert sind, hat ECOreporter hier in einem ausführlichen Vergleichstest untersucht.

Was passiert in der Fonds-Welt?

Außerdem versorgt ECOreporter Sie mit aktuellen News und Hintergrundberichten zu nachhaltigen Fonds und ETFs. Die Artikel finden Sie auf der ECOreporter-Fonds-Übersichtsseite.

Das ECOreporter-Siegel

Besonders nachhaltigen Fonds verleiht die Redaktion das ECOreporter-Siegel Nachhaltiges Finanzprodukt. Welche Kriterien dafür erfüllt sein müssen, können Sie hier lesen. Stand Dezember 2020 tragen das ECOreporter-Siegel der GLS Bank Aktienfonds und die drei Aktien- und Rentenfonds Fair Invest der Steyler Bank .

Diese Fonds hat ECOreporter bislang getestet:

Was machen Fonds?

Fonds (genauer: Investmentfonds) kaufen mit dem Geld der Anlegerinnen und Anleger beispielsweise Aktien (Aktienfonds), Anleihen (Rentenfonds) oder beides (Mischfonds). Einige nachhaltige Fonds investieren in nur 30 Unternehmen, andere in mehrere hundert. Legt ein Fonds die Dividenden oder Zinsen, die den Anlegerinnen und Anlegern zustehen, in neue Fondsanteile an, nennt man ihn thesaurierend (wiederanlegend). Ein Fonds, der den Anlegerinnen und Anlegern die Dividenden und Zinsen aufs Verrechnungskonto überweist, heißt ausschüttend. Für viele Fonds lassen sich Sparpläne abschließen, in die monatlich ein fester Betrag fließt. Einige nachhaltige Fonds eignen sich auch für Vermögenswirksame Leistungen.

Wie sicher sind Fonds?

Investmentfonds sind sogenanntes „Sondervermögen“. Das heißt: Selbst wenn der Fondsanbieter pleitegeht, ist das Geld der Anlegerinnen und Anleger geschützt. Allerdings nicht vor Kursverlusten – die können vorkommen. Doch es wird so gut wie nie passieren, dass sämtliche Aktien oder Anleihen eines Fonds wertlos werden. Und je länger Fonds gehalten werden, desto unwahrscheinlicher sind Wertverluste: Mehreren Studien zufolge sind Anlegerinnen und Anleger, die breit gestreut in Fonds investieren, bislang nach 15 Jahren immer im Plus gewesen – auch wenn sie bei sehr hohen Kursen eingestiegen sind und es später zu Börsencrashs kam. ECOreporter empfiehlt, Fonds mindestens 5, besser aber 7 Jahre oder länger zu halten.

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